Передаточное звено

Запомните: предоставляя свою банковскую карту для перевода и обналичивания похищенных у жертв денег, вы становитесь соучастниками преступных действий со всеми вытекающими отсюда правовыми последствиями.Почему? Объясняет начальник управления по борьбе с противоправным использованием информационно-телекоммуникационных технологий УМВД России по Калужской области Казбек Зангионов.

Корректировка закона

Сразу напомним, что с 1 сентября 2025 года в статью 187 Уголовного кодекса Российской Федерации «Неправомерный оборот средств платежей» внесены изменения, предусматривающие уголовную ответственность за дропперство.

Прошло то время, когда люди, предоставляющие свои банковские счета, электронные кошельки и телефонные сим-карты для совершения преступных операций, зачастую выходили сухими из воды. Теперь те, кто способствует функционированию финансовой и, что не менее важно, информационной инфраструктуры мошенников, должны быть готовы предстать перед судом и получить наказание. Вплоть до реального лишения свободы на шесть лет. По сути дела, дропперов приравняли к курьерам, которые раньше забирали наличные деньги у обманутых телефонными мошенниками пенсионеров.

Уголовной ответственности подлежат и те, кто подыскивает лиц, готовых за денежное вознаграждение оформить банковскую или сим-карту и передать их третьим лицам для совершения незаконных операций.

Стоит ли игра свеч?

В нашей области новые законодательные нормы уже применяются судами на практике.

- Как правило, в качестве обвиняемых по данным преступлениям проходят студенты вузов и средних специальных учебных заведений. Привлекаются они под предлогом дистанционного заработка в интернете. Молодых людей убеждают, что им за такую деятельность ничего не будет. Однако очень наивно полагать, что это поможет им уйти от ответственности, - рассказал подполковник полиции Зангионов.

Приведем показательный пример. Само мошенничество было совершено в отношении жительницы Республики Алтай. Деньги по этому преступлению были обналичены в банкомате в городе Махачкале. А банковская карта, на которую был совершен перевод и с которой снимались средства, зарегистрирована на жителя Калуги.

Получив эту информацию, сотрудники полиции проследили путь банковской карты. В итоге установили, что оформивший ее студент был привлечен в мессенджере Telegram обещаниями дистанционного заработка. Он тупо отправил ее посылкой по указанному адресу и получил за это вознаграждение 5 тысяч рублей. 

В общей сложности с использованием его банковской карты было совершено порядка 15 эпизодов дистанционного мошенничества. Прежде чем ее заблокировали, злоумышленники успели похитить со счетов потерпевших больше 2 миллионов рублей. В итоге молодой человек привлекается к уголовной ответственности. С большой долей вероятности в отношении него будут поданы гражданские иски на возмещение причиненного ущерба по всем установленным фактам мошенничества.

Аренда учётной записи

Существует еще один вариант дропперства, рассчитанный на подростков. Речь идет о случаях, когда они передают свои учетные записи в мессенджерах в аренду злоумышленникам. Делается это не бесплатно, примерная расценка - 10 долларов в час. В результате мошенник в течение двух-трех часов пользуется переданной ему в пользование учетной записью, реализуя за этот период свои преступные замыслы.

Почему аферисты не создают свои учетные записи, пусть даже на номера телефонов, оформленных на подставных лиц? Дело в том, что во избежание блокировки учетная запись в мессенджере должна быть «прогрета», то есть находиться в пользовании на протяжении длительного времени.
Когда пользователь начинает жаловаться на мошеннические действия или рассылку спама с определенного номера в мессенджерах Telegram или WhatsApp, учетная запись, если она была недавно зарегистрирована, сразу блокируется. Если же она «прогрета», администрации требуется несколько дней на проверку информации. На это и рассчитывают злоумышленники.

Шлюзы под замок

К используемой мошенниками информационной инфраструктуре относятся работающие на нашей территории сим-боксы, сим-банки, GSM-шлюзы. То есть все оборудование, которое позволяет пропускать через себя трафик, поступающий с территории других государств, преобразовывать его во внутрироссийский и переадресовывать на мобильные телефоны, электронную почту, мессенджеры и социальные сети.

Неправомерный оборот всего такого оборудования в Российской Федерации, как и передача сим-карты третьему лицу, с 1 сентября 2025 года подлежит уголовной ответственности по статье 274 УК РФ «Нарушение правил эксплуатации средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации и информационно-телекоммуникационных сетей».

Например, в начале декабря в Обнинске сотрудники полиции задержали гражданина, который на протяжении длительного времени размещал в арендованных квартирах GSM-шлюзы. Тот пояснил, что просто зарабатывал таким образом, будучи уверенным, что оборудование используется для развития бизнеса. Это классическая «отмазка» для лиц, занимающихся незаконной эксплуатацией оборудования для пропуска трафика. Объяснения вроде «Я не хотел», «Я не знал, для чего оно используется» являются несостоятельными, поскольку сам факт оборота такого оборудования является уголовно наказуемым деянием.

Задержанному вменяется в вину совершение преступлений в составе организованной группы. Установлено, что с использованием обслуживаемых им GSM-шлюзов было совершено порядка полутора тысяч (!) мошенничеств в различных регионах Российской Федерации. На период расследования обвиняемому избрана мера пресечения в виде заключения под стражу.

Процесс пошёл

В нашем регионе уже имеются прецеденты взыскания в судебном порядке денежных средств с дропперов в пользу потерпевших по уголовным делам о дистанционном мошенничестве.
Так, прокуратурой Ферзиковского района в ходе проверки установлено, что в октябре 2024 года после телефонного разговора со злоумышленником 68-летняя местная жительница под воздействием обмана и угроз перевела на указанный им банковский счет около 240 тысяч рублей. В ходе расследования уголовного дела владелица банковского счета была установлена. Ею оказалась 20-летняя москвичка. Прокуратура обратилась в Бутырский районный суд столицы с иском о защите прав пенсионерки. Суд удовлетворил исковые требования и постановил взыскать с дроппера в пользу потерпевшей всю похищенную сумму.

Другой пример: 78-летняя женщина - инвалид третьей группы по той же схеме перевела на указанный мошенником банковский счет около 10 тысяч рублей. После иска прокуратуры суд обязал владельца счета - 25-летнего жителя Иркутска выплатить похищенные средства.

Исполнение судебных решений взято прокуратурой на контроль.